Revisão da fidelidade.
A Fidelity é notável por escolhas de fundos abundantes, comissões razoáveis e materiais de pesquisa incomparáveis para todos, desde novatos até comerciantes avançados.
Avaliação geral.
Fidelity Fast Facts.
Com mais de US $ 2.346,2 bilhões em ativos globais sob gestão, a Fidelity Investments já é um nome familiar em fundos mútuos. Menos conhecido é a sua extensa operação de corretagem. Mas a Fidelity oferece um cronograma de comissão competitivo centrado em negócios de US $ 4,95 para a maioria dos títulos, combinado com uma impressionante variedade de ferramentas e produtos de pesquisa. Para o custo-sensível, há uma abundância de taxas sem transação, fundos sem carga e fundos de índice de baixo custo. Os comerciantes de ações dedicados podem tirar proveito de gráficos e pesquisas com o software Active Trader Pro ou, depois de cumprir determinados mínimos da conta, podem se qualificar para o Wealth-Lab Pro, um programa de software de negociação ainda mais sofisticado e especializado.
Produtos & amp; Honorários.
A peça central das ofertas da Fidelity é uma baixa comissão de US $ 4,95 para todas as ações da U. S., independentemente do valor em dólares ou número de ações. Negociações de opções também têm preços razoáveis. Os fãs de fundos mútuos também encontrarão milhares disponíveis sem taxas de transação.
* Leilões e questões secundárias.
A Fidelity é membro do SIPC, e certas contas de caixa também são elegíveis para a cobertura da FDIC. Mas a corretora também fornece garantias acima das proteções SIPC e FDIC.
O que você precisa saber.
A Fidelity é membro da Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Esta cobertura é projetada para proteger os investidores no caso de uma corretora falir e os ativos estão faltando. O SIPC oferece proteção de até US $ 500.000 - US $ 250.000 por títulos perdidos, como ações e títulos, e $ 250.000 por dinheiro mantido em uma conta de corretagem. Metais preciosos, futuros de commodities e contratos de investimento (por exemplo, parcerias limitadas), certas anuidades e produtos de seguros não estão protegidos.
Características especiais.
O Active Trader Pro e o Wealth-Lab Pro possuem características avançadas de gráficos interativos e dados exportáveis. O Active Trader Pro também permite que você transmita o Bloomberg News. Existe uma biblioteca completa de indicadores técnicos que você pode aplicar facilmente à sua estratégia de gráficos e uma vasta gama de materiais educacionais. Os comerciantes sensíveis a impostos apreciarão a capacidade de visualizar as informações do lote de impostos em tempo real nas plataformas de negociação avançadas.
O que você precisa saber.
Para acessar as plataformas de negociação mais avançadas da Fidelity, você deve atender a certos critérios: 1) Active Trader Pro: comércio 36 vezes ou mais em um período de 12 meses. 2) Wealth-Lab Pro: 36 negociações nos últimos 12 meses, mais US $ 25.000 investidos em contas de corretagem elegíveis da Fidelity.
Experiência na área de trabalho.
A Fidelity possui muitos recursos até mesmo em sua configuração básica baseada na web, incluindo recursos de rastreio extensivos e uma pesquisa e um Centro de aprendizado on-line que é incomum. O sistema Active Trader Pro mais avançado também funciona perfeitamente com Macs e PCs, embora você possa baixar uma versão de software especializado, se preferir.
Os designers colocaram uma tonelada de informações na versão básica da web, mas a experiência geral ainda é intuitiva e fácil de aprender. O motor de busca na web é fácil de usar e eficaz.
Para a funcionalidade da Web completa, você deve atender um mínimo de 36 negociações em um período contínuo de 12 meses. O foco da fidelidade é mais estreito do que o de outros corretores on-line - não suporta futuros ou negociação forex. Além disso, além do modo de demonstração para o seu software (não disponível nos Macs), a Fidelity não oferece diretamente uma solução de "troca de papel" para os usuários que procuram uma corrida seca antes de se comprometer com uma estratégia. E algumas empresas de pesquisa, como a Recognia, estão disponíveis apenas para comerciantes muito ativos. Recognia, por exemplo, está disponível apenas para aqueles que registraram pelo menos 120 negócios durante o ano passado de forma contínua.
Experiência móvel.
O aplicativo móvel fácil de usar da Fidelity permite verificar o seu portfólio e executar negócios a partir de onde você tenha acesso à Internet sem fio. O aplicativo em si é elegante, atraente e fácil de navegar e oferece alertas e notificações push. Para gerenciamento de caixa, o aplicativo facilita a transferência de fundos e o pagamento de contas, deposite um cheque em qualquer conta da Fidelity tirando uma fotografia dele e enviando-o através do seu dispositivo móvel.
A segurança é uma consideração crítica para qualquer plataforma móvel de serviços financeiros. O aplicativo móvel da Fidelity possui funcionalidades avançadas de criptografia e verificação de dois fatores para garantir a segurança do comerciante. Outras medidas de segurança incluem desconexões automáticas cronometradas e um recurso de reconhecimento de voz chamado Fidelity MyVoice. A Fidelity também fornece monitoramento ativo para ajudar a impedir o acesso não autorizado às suas contas.
Uma corretora de serviço completo é complicada, e algo tem que dar quando você projeta um sistema de desktop para funcionar em um smartphone. Nesse caso, os usuários móveis perdem algumas das funcionalidades avançadas de gráficos interativos, que podem afetar os comerciantes ativos.
Suporte ao cliente.
A Fidelity possui múltiplas opções de suporte ao cliente. Os comerciantes podem entrar em contato com a Fidelity por telefone, bate-papo ao vivo ou e-mail, e eles podem visitar um corretor em algumas das dezenas de agências em todo os Estados Unidos.
O que você precisa saber.
Qualquer cliente da Fidelity pode usar qualquer um desses métodos para entrar em contato com o serviço ao cliente. No entanto, o suporte para o Wealth-Lab Pro e o Active Trader Pro, bem como certas outras funções, é limitado a quem registrou 36 negócios ou mais no ano passado. Os serviços Active Trader estão disponíveis para aqueles que registram 120 negócios mais operações de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses. Mantenha um saldo mínimo de US $ 25.000 em ativos nas contas da Fidelity. O serviço Active Trader VIP, o mais alto nível de serviço, está disponível para aqueles que registram 500 negócios ou mais por ano, mais negócios de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses. Mantenha US $ 1.000.000 em ativos em contas da Fidelity.
Pesquisa & amp; Intuições.
Talvez o maior ponto de venda da Fidelity seja a grande quantidade de pesquisa e informações analíticas disponibilizadas, incluindo figuras de desempenho, métricas-chave, informações de opções e análises, mesmo para usuários de nível básico.
Os comerciantes têm uma riqueza de informações fundamentais e técnicas na ponta dos dedos usando qualquer plataforma de negociação da Fidelity. Normalmente, uma dúzia ou mais de relatórios estão disponíveis para estoques maiores e muitos setores e índices. As soluções avançadas, especialmente o Wealth-Lab Pro, também fornecem anos de dados de mercado para que os comerciantes possam testar estratégias antes de comprometer dinheiro real.
A pesquisa da Fidelity está limitada aos produtos e a classes de ativos que vende, de modo que você não encontrará muita pesquisa especificamente em contratos de divisas ou contratos de futuros, que não suporta. Além disso, embora a Fidelity ofereça pesquisa de terceiros de mais de 20 empresas diferentes, além da pesquisa de seu próprio banco profundo de analistas, algumas dessas pesquisas, como a Recognia, não estão disponíveis a menos que o cliente atenda determinados critérios de atividade.
A Fidelity é amigável para o comerciante novato, com centenas de artigos, tutoriais e vídeos educacionais gratuitos em dezenas de tópicos diferentes. Os tópicos incluem negociação de ações e opções, fundos de aposentadoria, economia de faculdade, planejamento tributário, dívida e orçamento, doações de caridade, planejamento de imposto estadual, análise de necessidades de seguro de vida e muito mais. Além disso, os conselheiros da Fidelity realizam rotineiramente seminários de educação financeira em 180 locais de escritórios locais em todo o país. A peça central do esforço de educação do investidor da Fidelity é o Centro de aprendizado on-line, onde os investidores podem acessar uma grande variedade de materiais, desde dicas básicas de finanças pessoais até técnicas de negociação avançadas.
O que você precisa saber.
A Fidelity rompe suas ofertas educacionais por nível de complexidade (básico, intermediário ou avançado), plataforma e assunto. Uma grande quantidade de seus materiais didáticos e educacionais online são vídeos. No entanto, tão extenso como o Fidelity Learning Center é, não substitui um rigoroso estudo independente dos mercados de uma variedade de fontes independentes.
A Fidelity oferece uma variedade de serviços bancários via Fidelity Cash Management Solutions. Se você possuir uma conta Fidelity, você pode manter até US $ 1.250.000 em dinheiro com proteção FDIC. A Fidelity também oferece conveniências bancárias modernas, como depósito de cheques móvel, pagamento de contas gratuitas e um cartão de débito gratuito que permite acessar sua conta de gerenciamento de caixa de qualquer caixa eletrônico no país onde você vê logotipos Visa, Plus ou Star. A Fidelity também reembolsa as taxas bancárias de caixas eletrônicos de terceiros.
O que você precisa saber.
Para usar o conjunto completo de recursos e benefícios do serviço bancário, você precisa se inscrever para uma Conta de Gerenciamento de Caixa da Fidelity. Não vem automaticamente com uma conta de corretagem Fidelity. A Fidelity Cash Management Account é um lugar bom e flexível para armazenar "dinheiro seguro" enquanto aguarda uma oportunidade de investir. A Fidelity não oferece empréstimos pessoais, hipotecas ou empresariais diretos (exceto para comprar títulos através de empréstimos de margem), por isso não substitui completamente um relacionamento com um banco ou cooperativa de crédito tradicional, embora ofereça uma combinação semelhante de gerenciamento de caixa e economia produtos. Se você não espera estar tirando um empréstimo em breve, a combinação de soluções convenientes para pagamento de contas, transferências diretas dentro e fora de outras contas da Fidelity, cartões ATM sem taxas e verificação gratuita pode ser algo a considerar.
Bottom Line.
Com uma estrutura de preços razoável, um software fácil de usar, uma pesquisa abundante e uma riqueza de materiais educacionais, a Fidelity é um excelente ponto de partida para comerciantes e comerciantes novatos que gostam de usar muitos materiais de pesquisa de terceiros ao fazer sua própria negociação decisões. A Fidelity também é um ótimo lugar para os fãs de fundos mútuos, graças à extensa seleção de fundos Fidelity e outros fundos e ETFs sem transações. Enquanto a Fidelity é principalmente uma loja de gerenciamento ativo, seus fundos de índice e ETFs têm preços competitivos e sua sólida execução comercial torna os custos dos investidores efetivamente ainda mais baixos. Isso deve atrair investidores sensíveis aos custos e indexar os fãs. A Fidelity vincula tudo com um sólido programa de gerenciamento de caixa que se qualifica para o seguro da FDIC e adora o negócio, oferecendo serviços bancários limitados, como acesso a ATM e cartões de crédito e débito. Aqueles que querem negociar contratos de divisas ou de futuros, no entanto, devem procurar em outros lugares. A Fidelity não suporta essas atividades. Embora a Fidelity tenha alguma boa funcionalidade para os observadores de gráficos - especialmente em suas plataformas avançadas, o Wealth-Lab Pro e o Active Trader Pro - comerciantes de análise técnica hardcore e aqueles que querem recursos de hot-key podem querer considerar outras alternativas também. A Fidelity também tende a desencorajar a negociação de alta freqüência em sua plataforma. Então, se você for o tipo de configurar uma caixa preta para executar centenas de negócios por dia, a Fidelity não é a casa para você.
Revisão da fidelidade.
Desde a pesquisa líder da indústria até o suporte ao cliente de qualidade, ferramentas comerciais, aplicativos móveis e serviços de aposentadoria, a Fidelity define "valor" e fornece aos investidores tudo o que eles precisam e mais para ter sucesso.
Por Blain Reinkensmeyer / 21 de fevereiro de 2017 / Atualizado: 26 de dezembro de 2017.
Secções de revisão:
A Fidelity Investments, fundada em 1946, é uma corretora de serviço completo com mais de 17,9 milhões de contas de corretagem de varejo e US $ 1,71 trilhão em ativos de clientes (em 31 de dezembro de 2018). A Fidelity cobra US $ 4,95 por estoque comercial, US $ 4,95, mais $ 0,65 por contrato para negociações de opções, e é bem considerado pelo seu serviço ao cliente de qualidade, serviços de aposentadoria extensiva e oferta de investimento abrangente.
Comissões e taxas.
A Fidelity, como seus concorrentes mais próximos, usa uma estrutura de comissão de negociação simples e de taxa fixa. As negociações de ações são de US $ 4,95 e as operações de opção funcionam a US $ 4,95, mais $ 0,65 por contrato, que são taxas menos dispendiosas do que as de TD Ameritrade, ETRADE, Charles Schwab e Scottrade.
A Fidelity oferece 13.204 fundos de investimento, dos quais apenas mais de 4.000 não possuem fundos de taxa de transação (NTF). Os negócios regulares de fundos mútuos custam US $ 49,95 para comprar, US $ 0 para venda. Ao contrário da maioria dos corretores, a Fidelity, ao lado de Charles Schwab, cobra apenas pela compra original. Não há cobrança adicional para redenção (ou seja, venda).
Para os investidores que procuram FNB de baixo custo, a Fidelity oferece 91 ETF sem comissão. Noventa e um é certamente bom; No entanto, o corretor ainda trilha ETRADE, TD Ameritrade e Charles Schwab, com Charles Schwab liderando a indústria com a oferta de 229.
Por fim, deve-se notar que a Fidelity fornece qualidade de execução de transparência e ordem líder do setor; Ele terminou o número 1 na categoria novamente este ano. Uma característica notável é que a Fidelity é o único corretor que oferece aos clientes uma contagem bruta de economias com a execução de pedidos de qualidade. Para um mergulho mais profundo no tópico, veja nosso guia de execução de pedidos.
UPDATE 02/28/17 - A Fidelity reduziu suas comissões de equivalência patrimonial e de opções. Os negócios de ações, incluindo ações e ETFs, foram baixados para US $ 4,95 por negociação (anteriormente US $ 7,95), enquanto as operações de opções foram baixadas para US $ 4,95 + $ 0,65 por contrato (anteriormente US $ 7,95 + $ 0,75 por contrato). Uma vez que essas novas taxas foram anunciadas após a publicação da Revista 2017, elas não são incorporadas na classificação de estrelas da Fidelity para esta categoria.
A estrela brilhante da Fidelity é pesquisa, o que não deve ser uma surpresa.
A estrela brilhante da Fidelity é pesquisa, o que não deve ser uma surpresa. Tomemos, por exemplo, pesquisa de ações. Puxe uma cotação na Apple (AAPL) e você encontrará uma página disposta metodicamente, incluindo métricas financeiras, classificações, gráficos, gráficos, notícias recentes e mais. Com classificações, por exemplo, você encontrará o Índice de Resumo de Equidade ao lado de 12 relatórios de pesquisa de terceiros diferentes para navegar, o maior de qualquer corretor. Os ETFs também não são deixados, já que encontrei cinco relatórios de pesquisa de terceiros disponíveis para o SPY.
Em 2018, a Fidelity completou a implantação de seu novo projeto de eqüidade, ETF e pesquisa de fundos mútuos. A imagem acima mostra esse novo layout para as cotações de equivalência patrimonial. Toda a experiência é meticulosamente apresentada e é completamente receptiva (móvel amigável), tornando-a fantástica para usabilidade, independentemente de estar usando um computador desktop, laptop ou dispositivo móvel. Nenhum outro corretor se aproxima de fornecer esse tipo de experiência de pesquisa. Fiquei impressionado quando o novo design foi revelado em 2018, e vê-lo agora em 2017 totalmente no lugar realmente o revela como uma obra-prima. Aqui está a visão de cotações de fundos mútuos.
Além dos visuais e da colocação estratégica de métricas importantes e dados pertinentes, a inclusão de comparações de fundos se destacou para mim. Por exemplo, ao examinar os ETF e os fundos de investimento, você mostra uma tabela que compara o fundo que você buscou para fundos similares de diferentes provedores, incluindo os fundos da Fidelity. Se um fundo for semelhante, mas sem remuneração ou com um menor índice de despesas, será destacado. Não faça erros, os fundos de fidelidade são freqüentemente incluídos e destacados como recomendações, mas a auto-promoção de lado, a tabela em si é extremamente perspicaz e ajuda você a encontrar sua maneira de investir em um determinado setor ou índice ao menor custo.
O rastreio de idéias de investimento segue o mesmo estilo de design limpo, completamente móvel e amigável. O novo design aplica-se aos criadores de estoque e ETF desde o início de 2017; Os fundos de investimento são devidos a seguir. Os novos criadores da Fidelity são ricos em opções de filtro e são muito fáceis de usar. Uma das minhas características novas favoritas, que chegou até o final de 2018, foi a adição de rastreios para padrões técnicos. A lista de destaques é longa. Sem dúvida, os criadores da Fidelity estabeleceram uma nova referência para a indústria.
A liderança da Fidelity em pesquisa também se estende à pesquisa de mercado global com pontos de vista de fidelidade. Somente o Schwab, com seus artigos da Insights, pode ir de um lado para o outro com a análise de mercado da Fidelity. Enquanto Schwab supera a fidelidade com conteúdo de vídeo, a Fidelity adota Schwab com seus relatórios de mercado detalhados e extremamente bem escritos e peças educacionais. Para análise de negociação de opções e opções de negociação de opções, a TDM Ameritrade's ThinkMoney e The Ticker Tape fazem o melhor, mas faltam nas antigas áreas em comparação com Fidelity e Schwab.
Embora todos os corretores forneçam análise de mercado, o detalhe de Fidelity entra e o formato que ele usa torna o conteúdo digerível, independentemente do seu nível de experiência.
Por exemplo, em 2017, a Fidelity lançou um relatório de perspectivas do setor de 2017 que destacou as principais tendências a serem observadas e a análise detalhada de cada setor. Embora todos os corretores forneçam análise de mercado, o detalhe de Fidelity entra e o formato que ele usa torna o conteúdo digerível, independentemente do seu nível de experiência. Eu freqüentemente encaminhar a pesquisa para a família, amigos e colegas dentro da indústria. Para manter-se atualizado, recomendo subscrever as atualizações semanais ou mensais de e-mail. Eu assinei as atualizações semanais há mais de um ano e ainda não me decepcionaria.
Apesar de tudo, a Fidelity oferece uma experiência abrangente de pesquisa que é realmente incomparável na indústria. Charles Schwab, que colocou o número 1 nos últimos cinco anos na categoria Research, foi oficialmente destronado. Com 51 variáveis avaliadas, a Fidelity está no topo em 2017.
Serviço ao cliente.
Depois de terminar o primeiro lugar no serviço de atendimento ao cliente em 2017 e 2018, a Fidelity passou para o n. ° 2 em geral na nossa revisão de 2018 e, na nossa mais recente revisão de 2017, a Fidelity terminou em quinto lugar. A empresa ainda oferece excelente suporte ao cliente, mas seus concorrentes mais próximos conseguiram dar à Fidelity uma corrida por seu dinheiro.
Dos três canais de atendimento ao cliente testados - telefone, e-mail e bate-papo ao vivo - a Fidelity ficou em primeiro lugar para o email, quarto para bate-papo ao vivo e sexto para o telefone. Dos três canais, o telefone é ponderado o mais alto de longe, e, desse modo, compensa o final do número 1 com o e-mail.
Olhando mais de perto para o telefone, os tempos de resposta foram bastante rápidos, com os representantes conectados às nossas chamadas depois de menos de dois minutos, em média.
Olhando mais de perto para o telefone, os tempos de resposta foram bastante rápidos, com os representantes conectados às nossas chamadas depois de menos de dois minutos, em média. Nosso teste de grau institucional com o parceiro Confero teve testes de chamadas telefônicas provenientes de todo os Estados Unidos. A metade dos testes resultou em "ótimos" resultados globais, mas simplesmente não houve consistência suficiente de excelência para competir com os vencedores deste ano.
Plataformas e Ferramentas.
A Fidelity, como seus concorrentes, fornece serviços e ferramentas de comerciantes ativos, incluindo o Active Trader Pro, que é tanto desktop quanto na web, bem como o Wealth Lab Pro, baseado em desktop.
É importante notar de imediato que essas plataformas, ao contrário dos concorrentes Charles Schwab e TD Ameritrade, a Fidelity não disponibilizam suas plataformas de comerciantes ativas para todos os clientes. Em vez disso, para se qualificar para acesso, 36 ou mais negócios qualificados devem ser feitos em um período de 12 meses.
Concentrando-se no Active Trader Pro para desktop, que é a plataforma principal, no lado dos profissionais, o design está limpo e existe uma infinidade de recursos. De imediato, contate o login que é recebido pelo Daily Dashboard, que fornece uma visão geral limpa e de alto nível sobre o atual ambiente de mercado e seu portfólio. Um resumo dos índices atuais está em cima, com um mapa de calor dos ganhadores e perdedores de seu portfólio, juntamente com notícias relevantes e futuros eventos de portfólio que se encontram abaixo. No meu caso, Wells Fargo (WFC) teve ganhos próximos e apareceu em Eventos de portfólio.
Falando em eventos de portfólio, a Fidelity se destaca com sua ferramenta de Análise em Tempo Real. Escolha entre oito diferentes filtros de sinal, selecione uma lista de exibição ou portfólio e o Real-Time Analytics transmitirá sinais comerciais ao longo do dia. Eu achei alguns dos sinais serem muito mais relevantes do que outros; por exemplo, sinalizando novos altos vs. sinalização para picos de volume que eram esporádicos e quase sempre apenas um ruído pouco acionável. Os usuários do software Trade-Ideas encontrarão a ferramenta similar, embora seja muito menos personalizável. Para ir de interessante para impactante, eu adoraria ver a Fidelity expandir a ferramenta para que os usuários possam criar sinais personalizados. Por exemplo, me avise quando qualquer estoque na minha lista de observação atingiu + 5% no dia e negociou pelo menos 1 milhão de ações, ou se um estoque desabafou no aberto em mais de 10%.
A Charting é projetada de forma limpa e abrange praticamente tudo que um comerciante poderia querer: 22 ferramentas de desenho diferentes, 166 estudos opcionais, sobreposições, perfis personalizados, negociação do gráfico, alertas exibidos, notas e muito mais.
A Charting é projetada de forma limpa e abrange praticamente tudo que um comerciante poderia querer: 22 ferramentas de desenho diferentes, 166 estudos opcionais, sobreposições, perfis personalizados, negociação do gráfico, alertas exibidos, notas e muito mais. A Recognia está ainda ligada para automatizar a identificação de padrões técnicos. Sendo um usuário agora por vários anos, sempre encontrei a interface de gráficos fácil de usar e configurar. Em comparação com os líderes da indústria TradeStation e TD Ameritrade thinkorswim, o número total de estudos disponíveis e a capacidade de estudos de código personalizados são duas partes faltantes de uma experiência quase perfeita.
O fluxo de trabalho de gráficos e negociação da Fidelity também se integra com a Trader Armor, uma ferramenta projetada para ajudar a gerenciar posições atualmente ativas. Eu carregue Trader Armor com minha posição Wells Fargo (WFC) e poderia ver um resumo limpo do meu valor de posição aberto. O gráfico à esquerda destacará todas as ordens e avisos de perda de parada atualmente ativos, juntamente com análises técnicas de alto nível, especificamente apoio e resistência.
As duas queixas que tenho com Trader Armor são que você está limitado no que pode ser exibido no gráfico, e a janela só pode prolongar a janela horizontalmente, limitando o tamanho do gráfico. Sendo um grande viciado em cartas, isso é irritante. Eu me pergunto se a experiência seria melhor servida como um complemento opcional para a experiência principal de gráficos.
Trade Armor de lado, fiquei surpreso ao descobrir que as listas de vigilância possuem apenas 80 colunas opcionais disponíveis para personalização. Oitenta podem parecer altos, mas seis corretores fornecem mais de 100, e quatro deles oferecem mais de 200 disponíveis. A experiência das listas de exibição é tão limpa como você encontrará em qualquer lugar; No entanto, essa falta de profundidade me surpreendeu considerando que as outras ferramentas eram todas ricas em profundidade. Outra desvantagem menor é que eles não são automaticamente re-filtro na marcha. A classificação por coluna "% Change", por exemplo, irá filtrar sua lista de observação em tempo real em conformidade, mas em segundos, os valores mobiliários se ajustam no preço e caem fora de lugar.
Afastando-se do comércio de ações, os comerciantes de opções encontrarão Active Trader Pro impressionante. Tanto a calculadora de probabilidade quanto a calculadora de lucro / perda foram bem desenhadas. Também gostei da janela de idéias de estratégia e da visão geral das estatísticas das opções, que desagregam claramente a volatilidade relevante e os dados das opções da sessão do dia atual. Por fim, as cadeias de opções são totalmente personalizáveis, embora incluam apenas 26 colunas opcionais, o que é um pouco menor do que a média da indústria de 29. Veja: Best Brokers for Options Trading.
Com todas as 58 variáveis avaliadas, a lista de funcionalidades da Active Trader Pro é robusta no ponto em que ela fica apenas atrás dos dois líderes incontestáveis nesta arena: o thinkorswim da TD Ameritrade e a TradeStation. Para roubar um ponto top-two de um desses reis, a Fidelity precisará reunir mais profundidade em toda a placa. Dito isto, para os clientes da Fidelity que atendem ao limite mínimo de acesso, o Active Trader Pro é uma plataforma fantástica que irá agradar a comerciantes mais ativos.
Ao lado das plataformas, a Fidelity também oferece serviços Active Trader (especialista em negociação dedicada e suporte personalizado), que tem requisitos ainda mais acentuados. Para se qualificar, os clientes devem colocar 120 ou mais operações de ações, títulos ou opções em um período de 12 meses e manter US $ 25.000 em ativos em suas contas de corretagem Fidelity elegíveis. Com o serviço ao cliente já fantástico, o status do Active Trader Services é simplesmente a cereja no topo do bolo.
Negociação móvel.
No que diz respeito ao celular, a Fidelity oferece uma experiência de qualidade, independentemente de estar usando um dispositivo Apple (incluindo o iPad, que terminou primeiro em nossa revisão e o Apple Watch) ou o Android. Mesmo as habilidades básicas são suportadas com Amazon Alexa, embora essa experiência certamente ainda esteja em desenvolvimento inicial. O único outro corretor que oferece a funcionalidade Alexa é TD Ameritrade.
Novo em 2018, a Fidelity lançou uma experiência de painel totalmente nova, exibida como alimentação personalizada.
Concentrando-se no aplicativo do iPhone, achei fácil de usar e livre de erros. Novo em 2018, a Fidelity lançou uma experiência de painel totalmente nova, exibida como alimentação personalizada. Em seu feed personalizado, os cartões de mercado flutuam em cima de imagens variadas de cenário que rodam cada login, criando uma experiência que não encontrei. Os cartões incluem um resumo dos retornos médios do mercado, resumo do portfólio, resumo do mercado internacional, uma variedade de feeds de notícias, bem como uma lista de observação de alto nível e cartões de resumo de posição.
Os diferentes cartões podem ser ocultos se desejado e os feeds de notícias podem ser personalizados, embora atualmente as imagens de fundo não possam ser alteradas. É claro que a Fidelity está pensando fora da caixa e desafia o status quo, o que é ótimo de ver. O feed personalizado parece 1.0ish, mas estou ansioso para vê-lo evoluir ao longo de 2017 e além. Isto tem muito potencial.
Outros destaques do aplicativo móvel incluem funcionalidades de tomada de notas, que se sincronizam com sua ferramenta Notebook no site principal e no Active Trader Pro. Para aumentar as capacidades de alerta, os Alertas acionáveis são outro toque agradável, adicionando as opções "Obter cotação" e "Comercializar" para notificações push regulares.
Considerando o domínio da corretora na pesquisa, achei que a experiência estava bem. Eu adoraria ver a Fidelity incorporar componentes de sua área de pesquisa receptiva nas aplicações móveis, incluindo rastreio. Charting estava limpo e incluiu gráficos pós-horas, o que foi bom; no entanto, havia apenas dois indicadores disponíveis, o que é muito diferente da média da indústria de 36, e nenhum deles pode ser personalizado.
Em última análise, a experiência móvel da Fidelity é projetada de forma limpa, livre de erros e muito boa, mas isso me deixou querendo mais, particularmente com pesquisas e gráficos. Dos 16 corretores, a Fidelity terminou em terceiro lugar.
Fácil de usar.
O redesenho em curso da área de pesquisa da Fidelity faz parte de um esforço da empresa para levar o site da Fidelity à era moderna. Em 2018, o site da Fidelity foi uma bagunça e, na nossa Análise de 2018, a Fidelity ficou mais baixa entre os seus concorrentes para facilidade de uso, principalmente devido ao seu site desatualizado e ao menu de navegação extremamente pequeno.
Fidelity nos ouviu alto e claro, e deu um grande passo em frente em 2018 e 2017 com o lançamento de um novo menu de navegação em seu site principal que foi dez vezes melhor que o seu antecessor. Então, em 2017, o corretor lançou uma nova área de resumo de clientes que, em meados de 2018, era uma obra de arte: limpa, fácil de navegar, personalizada e 100% amigável.
Hoje, a Fidelity lidera a indústria, colocando primeiro a categoria Facilidade de Uso. A visão da Fidelity é clara: ofereça uma experiência amigável, totalmente móvel, com HTML 5. Isso inclui tudo, desde a abertura de uma nova conta até a visualização de posições, colocação de negociações, realização de análise de portfólio, pesquisa, educação e tudo em todo. A Fidelity ainda não está a 100%, mas continua a crescer mais perto do mês, e chegou o suficiente para levar o primeiro prêmio de usabilidade em 2017.
Na área da educação, a Fidelity faz um bom trabalho para dividir o conteúdo, classificando por nível de experiência, categoria e tipo de conteúdo. Artigos, vídeos, webinars, infografia e cursos estão disponíveis para clientes. Os cursos organizam artigos e vídeos em um roteiro passo a passo e acompanham seu progresso para que você possa sair facilmente e voltar mais tarde sem esquecer seu lugar.
Uma dica para os recém-chegados: ao acessar o Centro de Aprendizagem, ignore as visões gerais da categoria no topo e role diretamente para a seção "Todos os Cursos e Lições". As áreas de categoria filtrada são um bom esforço, mas é muito fácil perder o rastreamento de onde você está, para não mencionar ignorar conteúdo adicional. "Foi esse artigo que eu gostei nesta categoria ou aquela categoria?" É a pergunta que muitas vezes eu me perguntei.
Outras notas.
A Fidelity oferece contas correntes, contas de poupança, cartões de crédito e cartões de débito, mas não hipotecas de casa. Os seus cartões de crédito, em particular, destacam-se na área de recompensas - graças ao seu Cartão de assinatura VISAS da recompensa, que produz 2% de reembolso em cada compra.
Pensamentos de encerramento.
Globalmente, a Fidelity Investments é uma corretora muito respeitada, concorrendo entre as maiores marcas do mercado de corretores online. A espinha dorsal do sucesso da Fidelity, serviços especializados e pesquisa, certamente continuará sendo frente e centro por muitos anos.
O que me impressiona mais sobre a Fidelity é a sua unidade para continuar a inovação e avançar em todos os seus produtos para proporcionar a melhor experiência possível ao cliente. Também admiro o foco do intermediário no valor, especialmente com seus esforços na área de execução de ordens. Para um corretor com mais de 17 milhões de clientes concorrentes contra outras marcas de energia elétrica, não há tempo para tirar o pedal do pedal.
Metodologia.
Para a nossa avaliação de estoque em 2017 avaliamos, avaliamos e classificamos dezesseis corretores on-line diferentes ao longo de um período de seis meses. No total, realizamos 349 testes de atendimento ao cliente, reunimos 5.277 pontos de dados e produzimos mais de 40 mil palavras de pesquisa. Como nós testamos.
Comissões, taxas de margem e taxas.
Se você troca ações, opções, títulos ou CDs, você receberá taxas de comissão online competitivas.
Como ficamos separados do resto?
US $ 4,95 para todas as negociações em linha do mercado de ações dos EUA. As taxas de margem entre as mais competitivas da indústria, tão baixas como 4.50% * 91 ETF sem comissão disponíveis para compra.
Iniciar.
É fácil. Abrir sua nova conta leva apenas alguns minutos.
Comissão de corretagem completa e cronograma de taxas (PDF)
Baixe e imprima detalhes completos de nossas comissões e taxas, incluindo nossas baixas taxas para negócios on-line e nossas tarifas para serviços telefônicos automáticos (FAST ®) ou negócios com auxílio de representante.
Comissões on-line.
Taxas de margem.
Informações sobre tarifas.
Comissões on-line.
Qualquer número de ações ou negócios.
Todas as negociações de opções on-line.
Compre para fechar pedidos de $ 0.65 a $ 0.11.
Compre para fechar pedidos de US $ 0,10 ou menos NOVO.
US $ 0,65 por contrato.
Bonds e CDs.
Fundos mútuos 3.
1. A Fidelity disponibiliza certos novos produtos de emissão sem uma taxa de transação separada. A Fidelity pode receber uma remuneração dos emissores por participar da oferta como um membro do grupo vendido e / ou subscritor. Para pedidos de leilões assistidos representativos do Tesouro, aplica-se uma taxa de transação de US $ 19,95.
Taxas de margem.
A taxa de margem que você paga depende do saldo da margem pendente - quanto maior seu saldo, menor será a taxa de margem que você cobra.
Solicite on-line para a aprovação de margem ou opções. Faça o login necessário.
Você viu as taxas baixas - você também pode obter nossas poderosas ferramentas, conveniência e flexibilidade de reembolso.
Informações sobre tarifas.
$ 1 por transação depois disso.
$ 15 através de um representante 6.
1. $ 25 por ano para IRA SIMPLES; deduzido da conta (geralmente em novembro), a menos que o empregador já pagou separadamente. A Fidelity pode deduzir uma taxa administrativa de US $ 12 por trimestre (US $ 48 por ano) da Fidelity HSA; renunciou a famílias que atendem a certos mínimos de ativos na Fidelity (Agregados familiares com US $ 250k ou mais em ativos. Para obter detalhes, consulte a seção de elegibilidade de renúncia de taxa). A taxa administrativa não será deduzida se for paga pelo seu empregador.
Devolvido para famílias com US $ 1 milhão ou mais em ativos com a Fidelity, ou $ 25,000 em ativos com Fidelity e 120 negócios por ano.
Próximos passos.
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A oferta de comissão gratuita se aplica às compras on-line de Fidelity ETFs e selecione iShares ETFs em uma conta de corretagem Fidelity. As contas de fidelidade podem exigir saldos mínimos. A venda de ETFs está sujeita a uma taxa de avaliação de atividades (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Os ETFs iShares e Fidelity ETFs estão sujeitos a uma taxa de negociação de curto prazo pela Fidelity se realizada com menos de 30 dias.
A comissão de US $ 4,95 aplica-se às negociações de ações on-line dos EUA em uma conta de varejo da Fidelity apenas para clientes de varejo da Fidelity Brokerage Services LLC. Certas contas podem exigir um saldo mínimo de abertura de US $ 2.500. Os pedidos de venda estão sujeitos a uma taxa de avaliação de atividades (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Outras condições podem ser aplicadas. Veja Fidelity / comissões para detalhes. As transações e contas de remuneração de equivalentes de empregados administradas por consultores ou intermediários através das Soluções de Custódia e Custódia da Fidelity estão sujeitas a horários de comissões diferentes.
Taxa de 4,50% disponível para saldos de débito acima de US $ 1.000.000. A taxa atual de margem de base da Fidelity, efetiva desde 15/12/2017, é de 7,575%.
Os FNB estão sujeitos à flutuação do mercado e aos riscos de seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos de investimento, as ações da ETF são compradas e vendidas ao preço de mercado, que podem ser mais ou menos do que o seu valor liquidativo, e não são resgatadas individualmente do fundo.
Para os ETF iShares, a Fidelity recebe uma remuneração do patrocinador ETF e / ou de suas afiliadas em conexão com um programa exclusivo de marketing de longo prazo que inclui a promoção de ETF iShares e a inclusão de fundos da iShares em determinadas plataformas FBS e programas de investimentos. Informações adicionais sobre as fontes, montantes e termos de compensação podem ser encontradas no prospecto da ETF e em documentos relacionados. A Fidelity pode adicionar ou renunciar a comissões em ETF sem aviso prévio. BlackRock e iShares são marcas registradas da BlackRock Inc. e suas afiliadas.
A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.
Comparação da Comissão com base em calendários de comissões de sites publicados para contas de varejo, a partir de 13/03/2017, para a E * Trade, a Schwab e a TD Ameritrade para negociações on-line de ações dos EUA. Para E * Trade: US $ 6,95 por negociação para 0 a 29 transações por trimestre e US $ 4,95 por negociação por 30 ou mais negócios por trimestre. Para o TD Ameritrade: US $ 6,95 por mercado ou comércio de pedidos limitados por uma quantidade ilimitada de ações. Para o Schwab: $ 4.95 para até 999.999 ações por negociação, embora ordens de 10.000 ou mais ações ou superiores a US $ 500.000 possam ser elegíveis para preços especiais. Operações e contas de compensação de capital de empregado administradas por consultores ou intermediários através da Fidelity Clearing & amp; As soluções de custódia estão sujeitas a horários de comissões diferentes. As comissões estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. Veja o site de cada provedor para obter informações e restrições adicionais.
A negociação de margem acarreta maior risco, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrer em juros de margem e não é adequado para todos os investidores. Avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes da negociação na margem. O crédito de margem é prorrogado pela National Financial Services, membro NYSE, SIPC.
A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos às condições do mercado.
Opções de negociação.
As opções são uma ferramenta de investimento flexível que pode ajudá-lo a tirar proveito de qualquer condição de mercado. Com a capacidade de gerar renda, ajudar a limitar o risco ou aproveitar sua previsão de alta ou baixa, as opções podem ajudá-lo a alcançar seus objetivos de investimento.
Melhor estratégia e suporte da classe.
Seja você novo em opções ou um comerciante experiente, a Fidelity possui ferramentas, experiência e suporte educacional para ajudar a melhorar suas opções de negociação. E com poderosa pesquisa e geração de ideias na ponta dos dedos, podemos ajudá-lo a negociar o saber.
Custos baixos e transparentes.
Troque por apenas US $ 4,95 por comércio on-line, mais US $ 0,65 por contrato. Veja como nosso preço se compara. Além disso, obtenha economias adicionais com a melhoria de preços da Fidelity. 1 Enquanto as economias médias da indústria por 1.000 ações são de US $ 1,66, nossa poupança média com a mesma quantidade de ações é de US $ 11,25.
Seja o primeiro a saber: Inscreva-se para ser notificado do próximo Registro de Eventos de Educação Obrigatório. E visite nosso Centro de Aprendizagem para vídeos e webinars úteis, ou entre em contato com nosso especialista em Desk de estratégia sempre com perguntas.
Nossa pesquisa independente e informações ajudam você a explorar os mercados para obter oportunidades. Ajude a melhorar seus negócios, desde a idéia até a execução.
Não importa onde você troca ou você troca, oferecemos plataformas de negociação de opções sofisticadas para atender às suas necessidades em casa, ou em qualquer lugar.
Como começar as opções de negociação.
A Fidelity foi classificada como Melhor Online Broker em 2018 e 2017 pela Barron's, 2 Investor's Business Daily, 3 e Kiplinger. 4.
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Financiar uma conta nova ou existente e receber até 500 comissões sem comissão * em ações de Estados Unidos, ETFs e opções e ter acesso ao Active Trader Pro ®.
Se você tiver dúvidas sobre opções de negociação,
A comissão de US $ 4,95 aplica-se às negociações de ações on-line dos EUA em uma conta de varejo da Fidelity apenas para clientes de varejo da Fidelity Brokerage Services LLC. Certas contas podem exigir um saldo mínimo de abertura de US $ 2.500. Os pedidos de venda estão sujeitos a uma taxa de avaliação de atividades (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Outras condições podem ser aplicadas. Veja Fidelity / comissões para detalhes. As transações e contas de remuneração de equivalentes de empregados administradas por consultores ou intermediários através das Soluções de Custódia e Custódia da Fidelity estão sujeitas a horários de comissões diferentes.
A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.
Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem múltiplas compras e vendas de opções, como spreads, straddles e colares, em comparação com um único comércio de opções.
Existe uma Taxa de Regulamentação de Opções de US $ 0,04 a US $ 0,06 por contrato, que se aplica a ambas as operações de compra e venda de opções. A taxa está sujeita a alterações.
A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos às condições do mercado.
O Active Trader Pro ® é automaticamente disponibilizado para clientes que negociam 36 vezes ou mais em um período de 12 meses. Se você não cumprir os critérios de elegibilidade, entre em contato com o Active Trader Services no 800-564-0211 para solicitar o acesso.
Permaneça conectado.
Facilitamos o início.
Se você já não possui uma conta Fidelity, você pode abrir e financiar uma conta agora.
Para negociar opções, você precisará primeiro completar um aplicativo de opções e obter aprovação em suas contas elegíveis.
Revisão da fidelidade.
A Fidelity é a escolha certa para investidores de longo prazo e qualquer pessoa que esteja buscando começar a planejar seu futuro financeiro. Se você quer apenas negociar e não precisa de planejamento ou conselho de aposentadoria, então você pode encontrar melhores ferramentas de negociação e um maior acesso a uma variedade de produtos de investimento de outros corretores.
Última atualização 11 de novembro de 2018.
Líder da indústria em termos de recursos financeiros.
Se você assistiu qualquer televisão nos últimos anos, é provável que a Fidelity & # 8217; s & # 8220; siga a linha verde & # 8221; O comercial apareceu em sua tela. Os comerciais são uma verdadeira representação da posição da Fidelity na indústria como líder em orientação de investimentos e planejamento de aposentadoria. A Fidelity irá ajudá-lo a criar um plano de investimento para sua aposentadoria e manter-se no rastro com estratégias para construir seu portfólio para longo prazo.
Excelente novo aplicativo móvel.
A Fidelity oferece aplicativos móveis para uma série de dispositivos diferentes para que você possa negociar em qualquer lugar. A navegação é diferente do que você verá em outro lugar, mas isso não é ruim. A melhor característica do aplicativo ainda é a capacidade de depositar cheques diretamente em sua conta de negociação Fidelity. Você também pode transferir fundos e até pagar contas. O novo aplicativo para iPhone permite que você faça negócios avançados e realize pesquisas em ações individuais, mas novos recursos, como a lista Mais Ativo do mercado e a seção Notícias + Vídeo, realmente fazem com que ele se destaque acima da competição. A lista Most Active do mercado mostra um mapa de calor das ações mais atualizadas do dia. Nesta tela, você pode clicar em qualquer estoque para pesquisa detalhada e novidades. A seção Notícias + Vídeos está bem organizada e oferece a capacidade de se deslocar de lado para ver notícias sobre os tópicos que lhe interessam. Nesta seção do aplicativo móvel, você também pode ver as notícias do vídeo diretamente da Reuters.
Rede de suporte sólido.
A Fidelity possui sucursais locais em mais de 140 locais em todo o país onde você pode falar pessoalmente com um representante. Com presença no Facebook, Twitter e LinkedIn, a Fidelity também é acessível em quase todas as principais mídias sociais, e eles são muito receptivos ao Facebook, respondendo rotineiramente a perguntas e postando quase que diariamente. Seus moderadores estão no Twitter durante as horas de mercado, de segunda a sexta-feira.
Não é necessário depósito mínimo para abrir uma conta.
Uma das melhores coisas sobre começar com Fidelity é que você não deve comprometer quaisquer fundos quando você abre uma conta. Você pode ir com tão pouco dinheiro quanto você se sente confortável. De certa forma, é um teste gratuito porque você pode mergulhar e experimentar todos os recursos sem assumir um compromisso financeiro significativo.
Navegação inconsistente com recursos difíceis de encontrar.
A navegação dentro de uma conta Fidelity é relativamente direta. Ao clicar em uma das abas principais, você obtém um menu suspenso de opções dentro dessa guia, então você não precisa deixar a página atual. Curiosamente, esta opção não é consistente para cada guia. Por exemplo, clicando em Guidance & # 038; A guia de aposentadoria leva você para longe da sua página atual. Além disso, você pode ter dificuldade em encontrar alguns recursos de conta padrão, como o Centro de aprendizado da Fidelity & # 8217; que está enterrado dentro da guia Pesquisa.
As ferramentas educacionais podem ser mais fortes.
Enquanto a Fidelity oferece uma quantidade decente de ferramentas de pesquisa e conselhos, sua profundidade e apresentação ficam aquém dos outros grandes corretores. A Fidelity oferece níveis de recursos educacionais designados como iniciantes, intermediários e avançados para você começar. Infelizmente, eles não oferecem a capacidade de testar suas estratégias com negociação virtual, mas a capacidade de abrir uma conta sem depósito inicial pode compensar isso (se você tiver tempo).
Nenhuma entrada de ordem rápida na plataforma baseada na web.
Isso significa que existe apenas uma maneira padrão de fazer um comércio, e não é uma opção muito rápida. A maioria dos corretores oferece algum tipo de bilhete ou botão de compra destacável, você pode clicar para fazer negócios rapidamente. É uma questão de conveniência e sensibilidade ao tempo se você está olhando para entrar ou sair de um comércio rapidamente. Esta é uma evidência adicional de que a Fidelity é construída para o investidor de longo prazo e não o comerciante diário.
Os detalhes.
Custos de Negociação e Taxas.
Broker Assisted Trades: $ 32.95 Taxa de contrato de futuros: Não oferecido Taxas de manutenção: $ 0 Taxas de margem: 3.75-8.575% Taxa mínima de saldo da conta: $ 0 Taxa de fundos mútuos - Carga: $ 0 Taxa de fundos mútuos - sem carga: $ 75 Opções Preço do contrato: $ 0.75 Opções Taxa fixa: $ 7.95 Taxa fixa de estoque: $ 7.95.
ACH / EFT Retirada: $ 15 Cheque adiado: $ 0 Cheque Retirada: $ 0 Retirada do Filme Doméstico: $ 15 Forced Margin Sellout: Desconhecido Transferência Completa da Conta: $ 0 Taxa Anual do IRA: $ 25 Transferência Parcial da Conta: $ 0 Parar o Pagamento no Cheque: $ 15 Pedidos Telefônicos: $ 12.95 + US $ 0,75 / contrato.
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